銀行卡詐騙形式主要有哪些？應如何防范？

2017-12-04 11:21:23  來源：張家界新聞網  作者：  閱讀：

銀行卡種類主要有哪些？

一般情況下，銀行卡分為信用卡和借記卡兩種。信用卡又分為貸記卡和準貸記卡。

銀行卡詐騙的形式、方法主要有哪些？應如何防范？

（1）電話欠費詐騙。冒充電信工作人員向事主撥打電話告知其話機欠費，謊稱事主身份證信息可能被他人冒用申報辦理了欠費話機，并聲稱要幫助聯(lián)系報案。再有一名自稱公安局的男子接聽電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動；接著，讓事主將銀行存款轉移至其指定的所謂安全賬戶中進行保管。

（2）銀行卡消費詐騙。通過手機短信提醒事主，稱事主銀行卡剛剛在某地刷卡消費，如用戶有疑問，可致電查詢，并提供相關的電話號碼轉接服務。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復制盜用，逐步將手機用戶引入“轉賬陷阱”。

（3）網絡中獎詐騙。在網絡上制作虛假網頁，通過向事主發(fā)中獎短信，謊稱事主中獎，誘騙事主登陸虛假網頁，從而進一步使事主進入圈套。

（4）冒充熟人詐騙。冒充事主外地朋友通過電話先與事主聯(lián)系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，第二天又通話謊稱自己出了事急需用錢，但自己隨身所帶錢財不夠，從而誘騙事主匯錢款。

（5）退還汽車購置稅詐騙。以向車主發(fā)送手機短信或撥打電話的方式，謊稱稅務局要退還其購買汽車時的稅款，讓車主速與財政局某主任聯(lián)系。若車主撥打電話與該主任聯(lián)系時，對方便讓其從銀行ATM機上利用轉賬操作獲取退稅費用。

（6）中獎詐騙。以公司慶典或新產品促銷抽獎活動為由，撥打電話通知受害人中了大獎，一旦回復，便稱兌獎必須交納所得稅、公證費或手續(xù)費，否則不予兌獎，通過電話指引受害人將這些款項匯至其提供的賬戶。

（7）銷售廉價違法物品詐騙。向受害人發(fā)送出售二手汽車或防身武器等虛假信息，待被害人撥打聯(lián)系電話想要購買時，以必須交定金、托運費等費用為名義，要求向其提供的賬號匯款。

（8）編造事故詐騙。首先通過反復騷擾等方式致使被騙人家屬手機關機，關機期間，以醫(yī)生或警察名義，向被騙人打電話，謊稱其親屬生病或出事故，騙其匯錢到指定賬戶實施詐騙。

（9）ATM取款機告示詐騙。事先損壞ATM取款機，然后通過虛假告示（“如溫馨提示”等），引導受害人將資金轉入指定賬戶。

（10）發(fā)布匯款賬戶詐騙。群發(fā)短信的方式，將“請將錢直接存到某銀行賬號”等短信內容大量發(fā)出。

（11）身份信息被冒用詐騙。假冒公安民警撥打受害人電話，稱其涉嫌從事違法犯罪活動，待受害人辯解后，又稱其身份信息可能被人冒用，銀行存款有被人冒取的危險，要求受害人將銀行賬戶上的資金轉入所謂的安全賬戶。

（12）QQ聊天詐騙。先盜用他人QQ號碼，再與QQ號碼被盜用人的親朋好友聯(lián)系，謊稱因各種原因需借錢。被害人誤以為是其親朋好友，未及時與0Q真實主人聯(lián)系、核實借款的真實性，即將資金轉至指定賬戶。

如何防止電信詐騙？

顯示為000、000190、000193、000195、4006、4008開頭的號碼來電或者外地不明身份來電，不要接聽；來電所講的內容（短信內容），不要相信；特別是顯示當地或外地公安、檢察、法院、工商、銀行、稅務等部門的電話時，不要回撥；對方要求將錢存入所謂“安全賬戶”，不要理會。

（資料來源于張家界市銀行業(yè)協(xié)會）







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