建行慈利支行員工智斗網(wǎng)貸詐騙全額追回被騙資金

2020-05-19 09:22:44  來源：張家界新聞網(wǎng)  作者：嚴阿瑾  閱讀：

張家界新聞網(wǎng)5月19日訊 （嚴阿瑾）“做夢也沒想到被騙的6000元會失而復得，真的很感謝建行！”近日，建行慈利支行客戶劉某將“善建者德普天下重服務(wù)全心為民”的致謝錦旗送至營業(yè)大廳，專程為慈利支行副行長謝新維和大堂經(jīng)理顏娟作為建行人的專業(yè)與擔當表示感謝。


近日劉某接到自稱“建行客服”的電話稱可以提供低息貸款，于是根據(jù)客服提示下載了虛假“建行快E貸”APP并注冊登錄，隨后點擊騙子提供的虛假鏈接申請貸款，騙子首先以貸款需要綁定還款提醒為由向劉某索取驗證碼，實際卻是在客戶未授權(quán)的情況下為劉某在民生直銷銀行注冊電子賬戶并綁定建行實體卡，客戶告知的驗證碼實際上是簽約跨行扣款協(xié)議，實現(xiàn)后期不需要驗證碼也能完成建行實體賬戶和民生銀行電子賬戶的自由劃轉(zhuǎn)。劉某按照騙子提示完成一系列操作后發(fā)現(xiàn)建行實體卡賬戶的6000元資金無故消失，立即質(zhì)疑騙子是否是虛假貸款，對方告知為確保全額申請貸款并順利下款，需要劉某配合利用建行實體卡內(nèi)的6000元多次轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出幫助客戶增加賬戶交易流水。劉某在被要求掃描該批二維碼時始終表示懷疑立即來到建行營業(yè)網(wǎng)點咨詢。

大堂經(jīng)理顏娟在得知客戶情況后，第一眼就發(fā)現(xiàn)劉某手機上“建行快E貸”的APP圖標后帶有一個“！”號，說明該APP未經(jīng)審核的肯定是假的，且騙子仍在持續(xù)不斷的給客戶打電話，顏娟敏感的意識到錢可能還沒劃走，立即向分管負責人謝新維報告，迅速反應分頭行動。一邊安撫客戶的慌張情緒，一邊立即掛失建行卡并協(xié)助客戶向公安局報案，并打印客戶銀行卡明細追蹤到錢的出處，在兩位建行員工的及時幫助下，該筆資金尚未被再次轉(zhuǎn)走，被騙款項得以被全額追回。

據(jù)悉，此類詐騙主要是詐騙分子通過獲取客戶驗證碼私自注冊第三方金融平臺電子賬戶，再以貸款保證金或增加交易流水名義將客戶資金轉(zhuǎn)入此類賬戶讓客戶放松警惕，但是資金必須通過客戶再次提供驗證碼或者掃描二維碼消費才能轉(zhuǎn)出本人名下電子賬戶。為了騙取客戶信任，詐騙分子通常會轉(zhuǎn)回部分資金至客戶，表示誠意以降低客戶防范心理。隨后會利用客戶發(fā)現(xiàn)資金遺失后的驚慌失措心理，慌稱要求客戶提供驗證碼幫助客戶找回資金，實際則是利用驗證碼幫助詐騙分子從客戶本人名下第三方賬戶直接轉(zhuǎn)出。                                     




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