妻子遭電話詐騙5萬(wàn)多 丈夫靠分析推理追回

2015-09-08 08:52:29  來(lái)源：新文化報(bào)  作者：  閱讀：

年輕的媽媽在淘寶上買(mǎi)嬰兒奶粉，第二天就接到了自稱(chēng)是賣(mài)家打來(lái)的電話，然后她稀里糊涂地就被對(duì)方將自己銀行卡里的錢(qián)分兩筆轉(zhuǎn)走，幾分鐘的工夫，5萬(wàn)多元就不見(jiàn)了……




　　不過(guò)，事情到此并未結(jié)束，劇情在下一步出現(xiàn)了驚人的逆轉(zhuǎn)：這位年輕媽媽的丈夫發(fā)現(xiàn)被騙后，如同福爾摩斯一般利用分析推理，準(zhǔn)確判斷出錢(qián)的去向，并將錢(qián)找回來(lái)了。他是怎么做到的呢？




　　錢(qián)是怎么沒(méi)的？




　　頭天網(wǎng)上買(mǎi)奶粉 第二天接到騙子電話




　　“頭天下單，第二天騙子電話就來(lái)了……”長(zhǎng)春市民小高說(shuō)，他的妻子小楊于9月4日給剛出生不久的寶寶在網(wǎng)上買(mǎi)了一罐奶粉，100多元錢(qián)，收貨地址和電話留的都是岳父母的。9月5日傍晚，小楊接到母親的電話，傳話說(shuō)淘寶的賣(mài)家剛打電話，大意是貨是發(fā)出去了，但訂單出了問(wèn)題，涉及退款的事，讓她趕緊聯(lián)系。




　　“信息經(jīng)過(guò)家人轉(zhuǎn)達(dá)，也許是自動(dòng)過(guò)濾了不安全因素，就沒(méi)有多想了……”小楊趕緊聯(lián)系對(duì)方，電話里，男子跟她核對(duì)了包括訂單號(hào)、下單時(shí)間等身份和購(gòu)物信息。隨即稱(chēng)訂單出了問(wèn)題，貨掃碼掃不上，造成卡單，需要申請(qǐng)退款。通過(guò)查詢(xún)物流，顯示貨確實(shí)是發(fā)了，小楊更放下防備了。




　　根據(jù)母親轉(zhuǎn)發(fā)來(lái)短信，小楊用手機(jī)點(diǎn)開(kāi)網(wǎng)址，這是一個(gè)極其類(lèi)似淘寶的退款網(wǎng)址，電話中，男子提示小楊操作方法，小楊就這樣一步步填上了她的銀行卡、驗(yàn)證碼等個(gè)人信息，全程也就兩三分鐘。




　　隨后，很快她的手機(jī)收到銀行提醒短信，兩筆分別為4999元和5.1萬(wàn)余元的卡內(nèi)余額被轉(zhuǎn)走了。




　　騙完咋不收手？




　　反復(fù)打電話讓去ATM機(jī)操作 還挺著急




　　小楊慌了，追問(wèn)對(duì)方。對(duì)方稱(chēng)淘寶退貨發(fā)生了問(wèn)題，支付寶涉嫌惡意交易，他的店都被封了。正在這時(shí)，小高到家了，看到的就是妻子手拿銀行卡打電話的畫(huà)面，一問(wèn)知道了緣由?！捌綍r(shí)我看報(bào)紙看過(guò)一些詐騙類(lèi)的報(bào)道，懷疑是上當(dāng)受騙了……”




　　小高跟對(duì)方提出，到官方的聊天工具上聊，這樣避免出現(xiàn)糾紛有證據(jù)，然而對(duì)方表示賬號(hào)都被凍結(jié)了。小高進(jìn)一步確定被騙，他立即掛斷電話，先把銀行卡掛失，然后報(bào)警。隨后又給淘寶賣(mài)家打電話核實(shí)，“這是一個(gè)很大的店，明確說(shuō)店根本沒(méi)被封，沒(méi)有這樣的事，我們被騙了……”




　　原本到這里，騙子成功轉(zhuǎn)走了錢(qián)，應(yīng)該一切結(jié)束了。然而騙子卻又主動(dòng)打來(lái)電話，這次讓是他們趕緊到ATM機(jī)上操作，反復(fù)催促。




　　“你快點(diǎn)吧，懷疑我們惡意交易，支付寶已經(jīng)凍結(jié)了賬戶，扣了你5萬(wàn)，扣了我們10萬(wàn)，現(xiàn)在很多單都出現(xiàn)了這種情況……”電話里騙子語(yǔ)氣焦急，大意是小高這頭操作完，店家錢(qián)才會(huì)回來(lái)，那他們的錢(qián)也就能回來(lái)了，小高以人在農(nóng)村為借口表示不能馬上操作。




　　“這期間他們陸陸續(xù)續(xù)打了10多個(gè)電話……”小高說(shuō)，打到晚上10點(diǎn)才停止。




　　錢(qián)是怎么找回的？




　　抽絲剝繭 五步找回被騙錢(qián)




　　對(duì)方這種慌亂的舉動(dòng)，反而讓小高冷靜下來(lái)，錢(qián)被劃走了，去了哪里？時(shí)間緊迫，小高選擇了被劃走款額大的第二筆，展開(kāi)了他強(qiáng)大的分析推理能力：




　　第一步：他先撥打自家存款的銀行客服詢(xún)問(wèn)，可從銀行后臺(tái)查不到錢(qián)的去向。他懷疑錢(qián)去了第三方平臺(tái)，他再次翻看曾收到的銀行提醒短信，發(fā)現(xiàn)兩條提醒轉(zhuǎn)賬的信息后，銀行還發(fā)了一條提醒信息，顯示第二筆5.1萬(wàn)元通過(guò)另一家銀行轉(zhuǎn)走了，還剩170元余額。




　　第二步：小高立即撥打了這家銀行客服電話進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，然而這家銀行沒(méi)有到賬，從這個(gè)結(jié)果分析，錢(qián)可能是被買(mǎi)了基金或理財(cái)產(chǎn)品之類(lèi)，而此時(shí)銀行已經(jīng)下班，該怎么辦？




　　第三步：小高上網(wǎng)搜索關(guān)鍵字，通過(guò)幾種關(guān)鍵字的查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有人碰到了類(lèi)似情況，經(jīng)分析推理，這筆錢(qián)應(yīng)該是被買(mǎi)了基金，騙子以小楊的名字開(kāi)戶，將錢(qián)款轉(zhuǎn)到了所開(kāi)的基金賬戶內(nèi)，“繞這么大彎，是因之前央行出臺(tái)了支付賬戶日轉(zhuǎn)賬5000元限額的規(guī)定，他們才被迫出此下策……”

第四步：小高聯(lián)系了最后轉(zhuǎn)走5.1萬(wàn)元的這家銀行旗下基金管理有限公司，詳細(xì)了解對(duì)方的基金購(gòu)買(mǎi)、贖回流程和手續(xù)，并通過(guò)銀行和基金公司對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)。經(jīng)咨詢(xún)，基金贖回只能把錢(qián)款退到小楊原來(lái)的銀行卡上，騙子拿不到錢(qián)，才會(huì)不斷打電話，用把錢(qián)退給小楊為借口，讓她到ATM機(jī)上操作。這樣操作下來(lái)，就是在進(jìn)行匯款交易，一旦轉(zhuǎn)賬成功，錢(qián)便會(huì)真正地落到騙子的口袋里?！斑@一步雖然銀行會(huì)有提醒短信，但是會(huì)有15~30秒的時(shí)間差，到那時(shí)一切都晚了……”




　　第五步：他聯(lián)系該基金公司申請(qǐng)贖回，雖然由于之前他把銀行卡掛失了，錢(qián)暫時(shí)還不能返回到銀行卡里，但工作人員明確表示，他的這筆錢(qián)確定安全了，至此，他的這筆錢(qián)就算找回來(lái)了。




　　“這件事我做得最成功的是，被騙了后冷靜了下來(lái)。所以提醒其他人，真是被騙了，要先自己鎮(zhèn)定，然后要向懂這方面的人或者年輕的好友咨詢(xún)，跟騙子對(duì)話不要慌，否則會(huì)失去判斷力……”雖然第一筆錢(qián)到了一個(gè)第三方平臺(tái)，小高目前還在努力找回中，但畢竟最大的一筆已經(jīng)控制住了，這讓他還是挺開(kāi)心。對(duì)于小高的這系列舉動(dòng)，轄區(qū)民警也說(shuō)他做得太棒了。

 




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